Služba
Víš, co se stane s tvým majetkem, až tu nebudeš?
Správně nastavené majetkové plánování ochrání tvoje přání a ušetří rodině roky sporů.
Co majetkové plánování zahrnuje
Majetkové plánování není jen o závěti. Jde o soubor opatření, která zajistí, že tvůj majetek – byt, chalupa, investiční účet, podíl ve firmě – přejde přesně tam, kam chceš, ve chvíli, kdy to chceš, a s co nejnižšími náklady pro příjemce. Pracujeme s nástroji jako je darování za života, smlouva o budoucím dědictví, vzájemná závěť manželů nebo svěřenský fond. Nesuplujeme notáře ani právníka – naším úkolem je vysvětlit, jak jednotlivé nástroje fungují v praxi, pomoci ti vybrat ten správný a připravit tě na rozhovor s odborníkem, který vše právně zhotoví. Klientům s majetkem nad 5 mil. Kč doporučujeme vždy konzultaci s daňovým poradcem a notářem, na které jsme schopni tě odkázat.
Nástroje majetkového plánování
Probereme každý z nich a doporučíme, co dává smysl pro tvoji situaci.
Závěť a vzájemná závěť
Vysvětlíme rozdíl mezi závětí, vydědněním a povinným dílem. Připravíme ti osnovu pro notáře, aby ses na setkání s ním necítil ztracený a neutrácел za opakované konzultace.
Darování za života
V určitých situacích je výhodnější předat majetek ještě za života – ušetří se dědická daň (v ČR de facto nulová pro přímé příbuzné) a zabrání se sporům. Ukážeme, kdy to má smysl a kdy naopak ne.
Svěřenský fond
Pro rodinný majetek nad 10 mil. Kč může být svěřenský fond efektivní ochranou před dluhy i nástrojem postupného předávání generacím. Vysvětlíme, jak funguje, a odhadneme náklady na jeho zřízení.
Plánování péče a plná moc
Co se stane, když nebudeš schopen o majetku sám rozhodovat? Probereme trvalou plnou moc a možnosti opatrovnictví tak, aby za tebe mohla jednat osoba, které důvěřuješ.
„Myslel jsem, že závěť stačí napsat doma. Svoboda & Kučera mi vysvětlili, že moje chalupa by bez správně sepsaného dokumentu skončila v dědickém řízení na dva roky. Díky nim jsem šel k notáři připravený – setkání trvalo 45 minut místo čtyř hodin a manželka ví přesně, co ji čeká.“
Radek Dvořáček, Plzeň-Lochotín, 61 let
Chceš mít jistotu, že tvůj majetek ochrání rodinu?
Domluv si konzultaci – probereme stav tvého majetku a navrhneme první kroky.