Plánování důchodu nemusí být složité

Většina lidí odkládá řešení penzijních financí na „jindy“ – a pak zjistí, že čas pracoval proti nim. Svoboda & Kučera fungují v Plzni od roku 2011 a za tu dobu jsme prošli stovkami osobních situací: od živnostníků s nepravidelným příjmem až po manažery s podnikovými benefity, kteří přesto nevěděli, jak své úspory správně rozmístit. Naším přístupem je nejprve pochopit, kde teď stojíš – co máš naspořeno, jaké máš závazky, co od důchodu čekáš – a teprve pak navrhnout konkrétní kroky. Výsledkem není hromada prospektů, ale jeden stránkový přehled kroků s čísly, termíny a jasnou odpovědností.

Tři oblasti, kde ti poradíme

Každá z nich tvoří samostatný pilíř klidného důchodu.

Spoření a investice

Zjistíme, kolik z tvého příjmu má smysl odkládat a do jakých nástrojů – penzijní připojištění, ETF, nemovitosti nebo jejich kombinace. Sestavíme plán, který nezávisí na jednom produktu jedné banky.

Strategie příjmů

Státní důchod pokryje průměrně 40–45 % předchozího platu. Zbývající část musí přijít z jiných zdrojů. Navrhneme ti, jak tuto mezeru systematicky zaplnit ještě před odchodem do penze.

Majetkové plánování

Co se stane s tvým majetkem, až ho nebudeš moci sám spravovat? Probereme dědictví, závěti i darování – bez notářského žargonu – tak, aby tvoje přání byla právně vymahatelná.

„Přišel jsem do kanceláře Svoboda & Kučera s pocitem, že na důchod prostě nestačím. Za dvě hodiny jsem odcházel s konkrétním přehledem: kam směřuje moje penzijní připojištění, kde jsou díry a co udělat jako první. Konečně mi to dávalo smysl – žádné abstraktní procento zhodnocení, ale reálné koruny v reálném čase.“

Miroslav Hájek, Plzeň-Doubravka, 54 let

Udělej první krok ještě dnes

Bezplatná úvodní konzultace (60 minut) – bez závazku, bez produktové prezentace.

Rezervovat konzultaci